Finium tarjoaa asiakkailleen oman talouden suunnittelu-, tuki- ja ulkoistuspalveluita. Palveluihimme kuuluu taloussuunnittelu, talouden huolenpitopalvelut ja muut palvelut.

Taloussuunnittelulla (engl. financial planning) tarkoitetaan palvelua, jossa tarkastellaan kokonaisvaltaisesti asiakkaan koko henkilökohtaista taloutta ja tarjotaan neuvoja hänen lyhyen ja pitkän aikavälin talouden tavoitteiden saavuttamiseksi.

Taloussuunnittelu jakautuu seuraaviin osa-alueisiin: tulojen ja menojen suunnittelu, varallisuussuunnittelu, verotussuunnittelu, riskien ja vakuutusten suunnittelu, elämäntapahtumien suunnittelu, eläkesuunnittelu ja perintösuunnittelu.

Finiumin palvelut sopivat niille henkilöille, jotka kaipaavat asiantuntija-apua yksityistaloutensa hallintaan ja hoitoon.

Palvelumme on suunnattu ja ne tuottavat parhaiten lisäarvoa yrittäjille ja yksityishenkilöille, joiden kotitalouden vuositulot ylittävät 200 000 euroa vuodessa ja/tai joiden sijoitusvarallisuus (varat – velat) ylittää 500 000 euroa.

Finium on ensimmäinen varakkaiden yrittäjien ja yksityishenkilöiden kokonaisvaltaiseen taloussuunnitteluun (engl. financial planning) ja talouden huolenpitopalveluihin erikoistuva yritys Suomessa. Ulkomailla financial planning -mallilla toimivia yrityksiä on tuhansia ja esim. UK:ssa ja USA:ssa toimiala on varsin iso ja vakiintunut.

Suomessa taloussuunnittelupalveluita on tarjolla vain rajatusti. Palveluita on tietojemme mukaan tarjolla sellaisten yritysten toimesta, jotka keskittyvät vain yhteen tai kahteen taloussuunnittelun osa-alueeseen.

Esimerkiksi useat varainhoitoyhtiöt, pankit ja yksityispankit tarjoavat sijoitus-/varallisuussuunnitteluun (myös termi wealth planning käytössä) liittyviä palveluita. Samoin eri lakitoimistot tarjoavat palveluitaan tyypillisesti perintö- ja verotussuunnitteluun liittyen. Tällaiset palvelut soveltuvat hyvin Finiumin niille asiakkaille, jotka kaipaavat tarkkaan rajattua, syvää asiantuntijaosaamista kyseisille alueille.

Suomessa toimii myös useita talous-/varallisuusvalmennukseen ja -koulutukseen keskittyviä yhtiöitä, jotka auttavat kouluttavat ja valmentavat laajaa asiakaskuntaansa hankkimaan esim. tulojen ja menojen hallinta-, sijoitus- sekä yrittäjätaitoja itselleen. Tällaiset palvelut sopivat hyvin Finiumin sellaisille asiakkaille, jotka haluavat kartuttaa omia taitojaan ja osaamistaan omassa taloudessaan.

Finium pyrkii erottautumaan edellä mainituista palveluntarjoajista ymmärtämällä ja selvittämällä yrittäjäasiakkaan kokonaistilanteen muita paremmin ja perusteellisemmin sekä ottamalla sen huomioon eri osa-alueiden neuvoja annettaessa. Varsinkin vaativimpien asiakkaidemme osalta roolimme on olla asiakkaan henkilökohtaisen talouden edunvalvoja ja CFO, joka ajaa asiakkaan etua yhteistyössä eri muiden asiakkaan yhteistyökumppaneiden kanssa.

Finiumin taloussuunnittelupalveluiden avulla voit saada rahan arvoista apua erilaisiin oman talouden kysymyksiin sekä tilanteisiin.

Suunnittelupalveluidemme avulla voit kasvattaa tulojasi, vähentää kustannuksiasi ja verojasi, säästää aikaa, varautua eri tilanteisiin sekä saada vastauksia mieltä askarruttaviin kysymyksiin.

Huolenpitopalveluidemme avulla voit ulkoistaa meille haluamiasi talouden rutiineja, mm. viranomaisraportointi-, laskutus- ja maksatustehtäviä.

Seuraamme tarkasti asiakkaille tuottamaamme lisäarvoa. Tyypillisesti asiakkaamme saavat investoinnilleen palveluihimme noin 4-10x laskennallisen tuoton laadullisten hyötyjen lisäksi. Jos emme tuota lisäarvoa, ei palveluitamme kannata käyttää ja tuomme sen myös itse esiin.

Jokaisen asiakkaamme talous- ja elämäntilanne on yksilöllinen. Selvitämme aina perin pohjin nykytilanteesi ja tavoitteesi, jonka jälkeen vasta voimme auttaa sinua parhaalla mahdollisella tavalla.

Maksuttomassa 30 min kartoitustapaamisessamme keskustelemme mielellämme tilanteestasi ja siitä, voimmeko olla siinä avuksi.

Talouden suunnittelupalvelujen hinnoittelu:

• Kertaluontoinen taloussuunnittelu: alkaen 2 500€
• Jatkuva vuosiasiakkuus: alkaen 5 000€/v

Lopullinen taloussuunnittelun hinta määräytyy mukaan otettavien oman talouden osa-alueiden ja suunnitelmaan liittyvien henkilöiden lukumäärän sekä henkilöiden taloudellisen tilanteen perusteella.

Talouden huolenpitopalveluiden hinnoittelu:

• S-paketti (max 4h/kk talousassistentin aikaa): 269€/kk
• M-paketti (max 8 h/kk talousassistentti- ja max 1h/kk taloussuunnittelupalveluaikaa): 699€/kk
• L-paketti (max 16 h/kk talousassistentti- ja max 2h/kk taloussuunnittelupalveluaikaa): 1 199€/kk

Kaikki hinnat sis. alv 24%. 

Moni asiakkaamme vähentää palvelumaksumme joko oman yrityksensä kirjanpidossa liiketoiminnan vähennyskelpoisena menona tai omassa verotuksessaan tulonhankkimiskuluna. Huomaathan kuitenkin, että jokaisen asiakkaan tarve ja tilanne on erilainen ja verottajan hyväksymät vähennykset vaihtelevat.

Verohallinto saattaa pyytää vähennetyistä menoista selvityspyyntöjä, joihin vastaamisen jälkeen suurin osa asiakkaistamme on saanut palvelumaksut onnistuneesti vähennettyä verotuksessa. On myös asiakkaita, jotka eivät ole tässä onnistuneet Verohallinnon päätöksien mukaisesti.

Laajemmissa palvelukokonaisuuksissa suosittelemme selvittämään vähennyskelpoisuuden joko Verohallinnon asiakaspalvelusta tai viime kädessä ennakkoratkaisuhakemuksella.