Tee tuottavia päätöksiä
kaikissa elämäsi vaiheissa.
Hyvin suunniteltu on puoliksi tehty.
Yksilölliset talouden suunnittelupalvelumme auttavat sinua tekemään oikeita päätöksiä taloudessasi. Asiakkaanamme voit luottaa siihen, että elämäsi suuret taloudelliset kysymykset käsitellään kokonaisvaltaisesti arvioimalla niin tilanteesi kuin eri vaihtoehtosi tarkkaan.
Kokoamme suunnittelupalvelut sinulle sopivaksi.
Suunnitelmasi voi kattaa yhden tai useamman talouden osa-alueen. Tee testi oman talouden tilanteestasi ja selvitä, voimmeko olla avuksi:
Kassavirtasuunnittelu
Mietitkö, ovatko tulosi ja menosi tasapainossa tai miten voisit kasvattaa varallisuuttasi vauhdikkaammin?
Laadimme kanssasi kokonaisvaltaisen tulo- ja menosuunnitelman taloutesi tueksi. Analysoimme rahavirtasi, vertaamme niitä yleisiin vertailutunnuslukuihin ja autamme sinua optimoimaan rahavirtasi tavoitteidesi ja reunaehtojesi mukaisiksi.
Verotussuunnittelu
Mietitkö, miten voisit vähentää verojasi maksaaksesi vain pakollisen verottajan osuuden etkä yhtään sen yli? Tai miten voisit viivästyttää verojen maksua mahdollisimman pitkälle, jotta varallisuutesi voisi kasvaa rauhassa verottajan kouran ulottumattomissa?
Tunnista avullamme keskeisimmät verotukselliset keinot, käytännön toimenpiteet ja niiden arvioidut vaikutukset tulo- ja muiden verojen vähentämiseksi ja lykkäämiseksi juuri omassa tilanteessasi.
Varallisuussuunnittelu
Oletko suunnitellut sijoittamisen aloittamista, mutta et tiedä, mistä lähteä liikkeelle? Onko sinulla jo sijoituksia, ja haluaisit varallisuutesi hoitoon jonkun muunkin kuin omia tuotteitaan innokkaasti tarjoavan myyjän mielipiteen?
Autamme sinua rakentamaan tavoitteidesi mukaisen, tuottoisan ja kustannustehokkaan salkun sekä valitsemaan sopivat varainhoitajat varallisuutesi maksimoimiseksi. Riippumattomasti.
Huom: Palvelutarjontaamme ei kuulu sijoituspalvelulain mukainen, yksittäisiin rahoitusvälineisiin liittyvä ja toimilupaa edellyttävä sijoitusneuvonta, sijoituspalveluiden tarjoaminen tai sijoitustoiminnan harjoittaminen. Emme siis esimerkiksi hallinnoi asiakkaidemme rahoitusvälineitä, käy kauppaa sijoitustuotteilla, suosittele ostamaan niitä tai saa niiden suosittelusta palkkioita.
Vakuutusten ja riskien suunnittelu
Oletko varautunut eri tyyppisiin riskeihin asianmukaisesti yksityistaloudessasi? Miten voit parhaiten hyödyntää vakuutuksia, omaa varautumista ja omaa yhtiötäsi tehokkaan suojan saadaksesi?
Kartoitamme tarpeesi ja löydämme sinulle sopivimmat ja kustannustehokkaimmat tavat varautua riskeihin. Voit nukkua yösi rauhassa, kun riskeihin on varauduttu.
Eläkesuunnittelu
Haluatko jäädä aikaisemmin eläkkeelle ja viettää leppoisia eläkepäiviä jälkikasvusi kanssa? Mietitkö, miten paljon varaisit varallisuudesta itsellesi eläkeajalle ja miten paljon voisit lahjoittaa jälkipolville?
Tee tämä mahdolliseksi varmistamalla riittävä rahoitus ja turva elämäsi parhaille vuosille. Avullamme voit laskea ja tehdä toimivan suunnitelman sille, että sinulla on turvattu ja riittävä eläke sekä taloudellista vapautta eläkepäivinäsi.
Perintösuunnittelu
Miten paljon ja milloin varoja tulisi jakaa? Miten minimoida verottajan ja maksimoida saajien osuus? Kuinka saajat pärjäävät vastaanotetun omaisuuden kanssa? Hanki meiltä vastaukset näihin kysymyksiin.
Yhdessä juristisi tai yhteistyökumppaneidemme kanssa selvitämme tilanteesi sekä laadimme kanssasi tavoitteidesi mukaiset, verotehokkaat varojenjako- ja perintösuunnitelmat.
Taloussuunnittelun vaiheet
Kartoitustapaaminen
Maksuttoman 30 min kartoitustapaamisen tarkoituksena on kuulla tarpeistasi sekä selvittää, sovimmeko toisillemme. Tapaamisessa käymme tilanteesi läpi, jonka jälkeen kerromme alustavan arviomme tilanteestasi sekä auttamisesi lähestymistavan. Jos voimme olla avuksi, jätämme tapaamisen jälkeen sinulle ehdotuksen palvelustamme tutustuttavaksi.
Nykytila ja tavoitteet
Toimeksiannon käynnistyksen jälkeen haluamme ensin tietää mahdollisimman laajasti tarpeestasi ja lähtötilanteestasi sekä tavoitteistasi siihen liittyen. Tätä varten voimme pyytää sinulta esim. erittelyn omista tuloista ja menoistasi, varallisuus- ja velkaluettelosi, yrityksiesi tilinpäätöksesi, yhteistyökumppaniesi tiedot tai perintöoikeudelliset asiakirjasi.
Tiedon keruun jälkeen analysoimme saamamme aineiston ja jaamme tekemämme havainnot sinulle suunnitelman esittelyn yhteydessä.
Suunnitelma
Nykytilan selvittämisen jälkeen vetäydymme hetkeksi ja laadimme kokonaisvaltaisen suunnitelman tarpeesi täyttämiseksi sekä tavoitteidesi saavuttamiseksi. Voimme tilanteesta riippuen mm. tehdä ennusteita ja projektioita tuloista ja menoista sekä varallisuuden tai velkojen kehittymisestä, tehdä erilaisia laskelmia, laatia toimenpide-esityksiä tai asiakirjaluonnoksia.
Ensimmäiset luonnokset suunnitelmista käymme kanssasi läpi ja tarvittaessa luvallasi myös sinun tai oman yhteistyöverkostomme asiantuntijoidesi kanssa niiden tarkentamiseksi. Luonnosten tarkennusten jälkeen luovutamme sinulle selkeän ja toteuttamiskelpoisen toimenpidesuunnitelman.
Toteutus
Vaikka suunniteltu on puoliksi tehty, on toinen puolikas vielä tekemättä.
Olemme apunasi ja tukenasi suunnitelman toteuttamisessa. Tilanteen mukaan teemme myös luvallasi tai puolestasi toimenpidesuunnitelman asioita joko yksin tai yhdessä omien asiantuntijoidesi kanssa.
Seuranta
Elämä tulee usein parhaimpienkin suunnitelmien tielle ja laittaa ne uusiksi. Tätä varten seuraamme säännöllisesti kanssasi suunnitelman etenemistä ja tilanteiden muuttuessa autamme sinua sovittamaan suunnitelman muuttuneisiin olosuhteisiin.
